Перечень документов

МИНИМАЛЬНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ (юридические лица)

Наименование документа

1. Заявление-анкета на предоставление кредита, Анкеты поручителей (заверенные поручителями) *
2. Копия Протокола №1 о создании предприятия (Копия Решения, при наличии одного учредителя) *
3. Копия Устава, Копия Учредительного договора (если более одного учредителя)
4. Копия Свидетельства о государственной регистрации (Копия Свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ — для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.), выданного ИМНС
5. Копия Свидетельства о государственной регистрации, выданного Регистрационной Палатой для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.
6. Выписка из ЕГРЮЛ (предоставляется в Банк на дату заключения Кредитного соглашения). На этапе рассмотрения Кредитной заявки предоставляется Копия Выписки из ЕГРЮЛ *.
7. Копии изменений и дополнений к учредительным документам со свидетельствами о регистрации изменений
8. Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет (присвоение ИНН)
9. Копия Свидетельства о постановке на учёт в Госкомстате (присвоение кодов)
10. Копии протоколов/ решений и приказов о назначении на должность директора и главного бухгалтера *
11. Для ЗАО, ОАО:
    • Выписка из протокола общего собрания о составе совета директоров *;
    • Выписка из реестра о составе акционеров (пайщиков), владеющих более чем 5% акций АО *¹
12. Копии паспортов руководителя, учредителей, поручителей и залогодателей — физ. лиц (все листы с записями + пометка
    "копия верна", Ф.И.О., подпись владельца, дата)
13. Карточка образцов подписей должностных лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и оттиска печати (заверенная обслуживающим банком или нотариально)
14. Справки из обслуживающих банков (из каждого банка, за исключением ОАО "СМП БАНК"):
    • об остатках на текущих расчетных, валютных и ссудных счетах и наличии ограничений и претензий к ним;
    • о движении средств по расчетным счетам за последние 12 мес.;
    • об отсутствии/ наличии ссудной задолженности, отсутствии/ наличии картотеки №2
15. Копии патентов, разрешений, лицензий на занятие отдельными видами деятельности (при наличии) *
16. Аналитическая записка, содержащая в себе краткую историю развития компании, описание вида деятельности, основные рынки потребления и реализации, перспективы развития, включая *:
    • Описание позиции компании в своей группе (в том числе схема, описание группы и функций всех компаний, входящих в группу);
    • Характеристику производственной и торговой базы компании
17. Финансовая отчетность (Бухгалтерский баланс — форма №1 и Отчет о прибылях и убытках — форма №2) за последний финансовый год, поквартально (копия с отметкой ИМНС или с приложением копии квитанций об отправлении отчетности почтой с описью) с приложениями (на последнюю отчетную дату) *:
    • Расшифровка дебиторской задолженности на суммы:

      (1) покупателей и заказчиков,

      (2) авансов выданных,

      (3) прочей дебиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности. Из сумм прочей дебиторской задолженности выделить суммы НДС к возврату и переплаты налогов;

    • Расшифровка кредиторской задолженности на суммы:

      (1) поставщиков и подрядчиков,

      (2) авансов полученных,

      (3) прочей кредиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности;

    • Расшифровка займов и кредитов (кредитор, сумма, валюта, даты образования и погашения, обеспечение);
    • Расшифровка основных средств (наименование, модель, год выпуска, балансовая стоимость);
    • Оборотно-сальдовая ведомость по 51 сч. в помесячной разбивке за последние 12 мес.
18. Копии кредитных договоров, договоров залога/ поручительства, договоров займа по действующим кредитам/ займам на дату предоставления документов в Банк (при наличии кредитных обязательств) *
19. Справка о состоянии расчетов с бюджетом, внебюджетными фондами, контрагентами и другими лицами, а также об отдельных показателях деятельности на дату предоставления документов в Банк (составляется по форме Банка) *
20. Копии договоров аренды помещений/ транспорта (свидетельств о праве собственности) *
21. Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (по 3-4 договора) *

! Документы, выделенные серым цветом, должны быть нотариально заверены. Для клиентов, обслуживающихся в ОАО  "СМП Банк", нотариальное заверение документов не требуется

* Документы заверяются уполномоченным лицом Клиента (“копия верна”, подпись, Ф.И.О., должность, дата, печать)

Под "последней отчётной датой" понимается первый квартал, первое полугодие, или 9 месяцев текущего года, если последняя отчётная дата не совпадает с годом.

При необходимости Кредитным инспектором может быть запрошена дополнительная информация.

Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен также представить их оригиналы.

¹ С указанием полного наименования акционеров, их организационно-правовой формы, юридических и почтовых адресов, долей в акционерном капитале (для акционеров — физических лиц указываются Ф.И.О., паспортные данные, место регистрации, место жительства).

Скачать Минимальный перечень документов для юридических лиц

МИНИМАЛЬНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ (юридические лица, применяющие упрощенную систему налогообложения)

Название документа

1. Заявление-анкета на предоставление кредита, Анкеты поручителей (заверенные поручителями) *
2. Копия Протокола №1 о создании предприятия (Копия Решения, при наличии одного учредителя) *
3. Копия Устава, Копия Учредительного договора (если более одного учредителя)
4. Копия Свидетельства о государственной регистрации (Копия Свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ — для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.), выданного ИМНС
5. Копия Свидетельства о государственной регистрации, выданного Регистрационной Палатой для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.
6. Выписка из ЕГРЮЛ (предоставляется в Банк на дату заключения Кредитного соглашения). На этапе рассмотрения Кредитной заявки предоставляется Копия Выписки из ЕГРЮЛ *.
7. Копии изменений и дополнений к учредительным документам со свидетельствами о регистрации изменений
8. Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет (присвоение ИНН)
9. Копия Свидетельства о постановке на учёт в Госкомстате (присвоение кодов)
10. Копии протоколов/ решений и приказов о назначении на должность директора и главного бухгалтера *
11. Копия письма ИМНС, разрешающего применение упрощенной системы налогообложения *
12. Для ЗАО, ОАО:
    • Выписка из протокола общего собрания о составе совета директоров *;
    • Выписка из реестра о составе акционеров (пайщиков), владеющих более чем 5% акций АО *¹
13. Копии паспортов руководителя, учредителей, поручителей и залогодателей — физ. лиц (все листы с записями + пометка
    "копия верна", Ф.И.О., подпись владельца, дата)
14. Карточка образцов подписей должностных лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и оттиска печати (заверенная обслуживающим банком или нотариально)
15. Справки из обслуживающих банков (из каждого банка, за исключением ОАО "СМП Банк"):
    • об остатках на текущих расчетных, валютных и ссудных счетах и наличии ограничений и претензий к ним;
    • о движении средств по расчетным счетам за последние 12 мес.;
    • об отсутствии/ наличии ссудной задолженности, отсутствии/ наличии картотеки №2
16. Копии патентов, разрешений, лицензий на занятие отдельными видами деятельности (при наличии) *
17. Аналитическая записка, содержащая в себе краткую историю развития компании, описание вида деятельности, основные рынки потребления и реализации, перспективы развития, включая *:
    • Описание позиции компании в своей группе (в том числе схема, описание группы и функций всех компаний, входящих в группу);
    • Характеристику производственной и торговой базы компании
18. Финансовая отчетность: Управленческий баланс на последнюю отчетную дату и дату предоставления документов в Банк; Управленческий отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год, поквартально, а также на дату предоставления документов в Банк с приложениями (на последнюю отчетную дату) *:
    • Расшифровка дебиторской задолженности на суммы:

      (1) покупателей и заказчиков,

      (2) авансов выданных,

      (3) прочей дебиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности. Из сумм прочей дебиторской задолженности выделить суммы НДС к возврату и переплаты налогов;

    • Расшифровка кредиторской задолженности на суммы:

      (1) поставщиков и подрядчиков,

      (2) авансов полученных,

      (3) прочей кредиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности;

    • Расшифровка займов и кредитов (кредитор, сумма, валюта, даты образования и погашения, обеспечение);
    • Расшифровка основных средств (наименование, модель, год выпуска, балансовая стоимость);
    • Оборотно-сальдовая ведомость по 51 сч. в помесячной разбивке за последние 12 мес.
19. Выписка из Книги учета доходов и расходов за последний полный финансовый год (помесячно) * 
20. Копия страниц налоговых деклараций об уплате налога на прибыль, за последние 12 мес. (поквартально) *: Титульная страница с отметкой ИМНС, Раздел 3. Расчет суммы ЕНВД за налоговый период
21. Копии кредитных договоров, договоров залога/ поручительства, договоров займа по действующим кредитам/ займам на дату предоставления документов в Банк (при наличии кредитных обязательств)  *
22. Справка о состоянии расчетов с бюджетом, внебюджетными фондами, контрагентами и другими лицами, а также об отдельных показателях деятельности на дату предоставления документов в Банк (составляется по форме Банка) *
23. Копии договоров аренды помещений/ транспорта (свидетельств о праве собственности) *
24. Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (по 3-4 договора) *

! Документы, выделенные серым цветом, должны быть нотариально заверены. Для клиентов, обслуживающихся в ООО "СМП Банк", нотариальное заверение документов не требуется

* Документы заверяются уполномоченным лицом Клиента (“копия верна”, подпись, Ф.И.О., должность, дата, печать)

Под "последней отчётной датой" понимается первый квартал, первое полугодие, или 9 месяцев текущего года, если последняя отчетная дата не совпадает с годом

При необходимости Кредитным инспектором может быть запрошена дополнительная информация.

¹ С указанием полного наименования акционеров, их организационно-правовой формы, юридических и почтовых адресов, долей в акционерном капитале (для акционеров — физических лиц указываются Ф.И.О., паспортные данные, место регистрации, место жительства).

Скачать Минимальный перечень документов для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения

МИНИМАЛЬНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ (индивидуальные предприниматели)

Название документа

1. Заявление-анкета на предоставление кредита, Анкеты поручителей (заверенные поручителями) *
2. Копия Свидетельства о внесении записи об индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП
3. Выписка из ЕГРИП
4. Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет (присвоение ИНН)
5. Копия Свидетельства о постановке на учёт в Госкомстате (присвоение кодов)
6. Копия письма ИМНС, разрешающего применение упрощенной системы налогообложения *
7. Копии паспортов руководителя, учредителей, поручителей и залогодателей — физ. лиц (все листы с записями + пометка
   "копия верна", Ф.И.О., подпись владельца, дата)
8. Карточка образцов подписей должностных лиц, имеющих право распоряжаться счетом, и оттиска печати (заверенная обслуживающим банком или нотариально)
9. Справки из обслуживающих банков (из каждого банка, за исключением ОАО "СМП Банк"):
   • об остатках на текущих расчетных, валютных и ссудных счетах и наличии ограничений и претензий к ним;
   • о движении средств по расчетным счетам за последние 12 мес.;
   • об отсутствии/ наличии ссудной задолженности, отсутствии/ наличии картотеки №2
10. Копии патентов, разрешений, лицензий на занятие отдельными видами деятельности (при наличии) *
11. Аналитическая записка, содержащая в себе краткую историю развития компании, описание вида деятельности, основные рынки потребления и реализации, перспективы развития, включая *:
    • Описание позиции компании в своей группе (в том числе схема, описание группы и функций всех компаний, входящих в группу);
    • Характеристику производственной и торговой базы компании
12. Финансовая отчетность: Управленческий баланс на последнюю отчетную дату и дату предоставления документов в Банк; Управленческий отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год, поквартально, а также на дату предоставления документов в Банк с приложениями (на последнюю отчетную дату) *:
    • Расшифровка дебиторской задолженности на суммы:

      (1) покупателей и заказчиков,

      (2) авансов выданных,

      (3) прочей дебиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности. Из сумм прочей дебиторской задолженности выделить суммы НДС к возврату и переплаты налогов;

    • Расшифровка кредиторской задолженности на суммы:

      (1) поставщиков и подрядчиков,

      (2) авансов полученных,

      (3) прочей кредиторской задолженности.

      Выделить суммы от аффилированных компаний, а также суммы просроченной задолженности;

    • Расшифровка займов и кредитов (кредитор, сумма, валюта, даты образования и погашения, обеспечение);
    • Расшифровка основных средств (наименование, модель, год выпуска, балансовая стоимость)
13. Выписка из Книги учета доходов и расходов за последний полный финансовый год (помесячно) *
14. Копия станиц налоговых деклараций по налогу на доходы физ. лиц (форма № 3-НДФЛ) и/или по ЕНВД за последние 12 мес. (поквартально) *: Титульная страница с отметкой ИМНС, Расчет налоговой базы и суммы налога по доходам, облагаемым
    по ставке 13%
15. Копии кредитных договоров, договоров залога/ поручительства, договоров займа по действующим кредитам/ займам на дату предоставления документов в Банк (при наличии кредитных обязательств) *
16. Справка о состоянии расчетов с бюджетом, внебюджетными фондами, контрагентами и другими лицами, а также об отдельных показателях деятельности на дату предоставления документов в Банк (составляется по форме Банка) *
17. Копии договоров аренды помещений/ транспорта (свидетельств о праве собственности) *
18. Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (3-4 договора) *

! Документы, выделенные серым цветом, должны быть нотариально заверены. Для клиентов, обслуживающихся в ООО "СМП Банк", нотариальное заверение документов не требуется

* Документы заверяются уполномоченным лицом Клиента (“копия верна”, подпись, Ф.И.О., должность, дата, печать)

Под "последней отчетной датой" понимается первый квартал, первое полугодие, или 9 месяцев текущего года, если последняя отчётная дата не совпадает с годом

При необходимости Кредитным инспектором может быть запрошена дополнительная информация.

Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен также представить их оригиналы.

Скачать Минимальный перечень документов для индивидуальных предпринимателей

ДОКУМЕНТЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ 

Знаком * в Перечне помечены документы, которые должны быть заверены в нижеприведенном порядке организацией — Залогодателем или Залогодателем — физическим лицом:

• Документы, содержащие в своем составе более 1 листа, должны быть прошиты, скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью уполномоченных лиц (руководитель и бухгалтер) и печатью организации.
• Если Залогодателем является физическое лицо, то копии предоставляемых в Банк документов заверяются физическим лицом
  с указанием Ф.И.О., подписи владельца, даты.

Знаком ** в Перечне помечены документы, которые должны быть заверены нотариально:

• При заключении договора залога имущества с физическим лицом обязательно требуется подписание согласия
  на совершение сделки со стороны его супруга(-ги).
• Для удостоверения копий предоставленных документов Банк может запросить Залогодателя представить
  их оригиналы.

1. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог товаров в обороте:

• Справка складского учета с указанием артикулов товара, товарных остатков, мест хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц), закупочной стоимости — оригинал *
• Перечень закладываемого товара с указанием цены (закупочной) за единицу товара, общей стоимости товара (в электронном
  и бумажном виде) — оригинал *
• Выписка из книги записей залогов (если ведётся) — оригинал *
• Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности (на последний отчётный период и дату предоставления документов в Банк), займов и кредитов (либо справка из бухгалтерии обо всех имеющихся займах и кредитах), а также счета "009 — обеспечение обязательств и платежей выданных" — оригинал *
• Справка по товарообороту за последние 6 месяцев, оборотно-сальдовые ведомости по счетам 10, 40, 41, 43, 20, 002, 004
  (в зависимости от типа товара) — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие приобретение товара (сырья, полуфабрикатов), его стоимость
  и приложения к ним — копия *
• Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за товар, передаваемый в залог (платежные поручения, требования
  и т.д.) — копия *
• Для товаров, производимых Залогодателем — внутрицеховые сопроводительные документы (при наличии учёта) — копия *
• Таможенные  декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля, документы, подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если товары приобретаются у компании-нерезидента, если импортные товары приобретены
  у резидента — должен присутствовать номер ГТД в бухгалтерских документах) — копия *
• Лицензии на продажу (в установленных законом случаях) — копия *
• Документы, подтверждающие срок годности товара (для медицинских препаратов, парфюмерии и т.п.), сертификаты качества (выборочно, по видам товара, определяемым Банком) — копия *
• Договор ответственного хранения товаров или аренды складских помещений, где хранится товар, или свидетельство
  о собственности Залогодателя на это помещение — копия *
• Действующие договоры залога с иными кредитными организациями/ третьими лицами (при наличии) — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие отплату страховой премии/взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Справка складского учета с указанием артикулов товара, товарных остатков, мест хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц), стоимости (по закупке) — оригинал *
• Выписка из книги записей залогов — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оргиганал

2. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог оборудования:

• Справка о балансовой стоимости предлагаемого в залог оборудования (по следующей форме: № по порядку, наименование, марка, инвентарный №, заводской №, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, остаточная стоимость), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (в электронном и бумажном виде) — оригинал *
• Расшифровка 01 счета баланса на последнюю отчетную дату — оригинал *
• Выписка из книги регистрации залогов (если ведется) — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Договоры (контракты, соглашения) на поставку оборудования и приложения к ним или любой другой правоустанавливающий документ, подтверждающий право собственности — копия *
• По оборудованию в лизинге — договор лизинга — копия *
• Платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования передаваемого в залог — копия *
• Таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного оформления, документы, подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если оборудование приобретено или получено у компании-нерезидента, если импортное оборудование приобретено у резидента — должен присутствовать номер ГТД в бухгалтерских документах) — копия *
• Товарно-транспортные накладные, Акты приема-передачи, Акты формы ОС-1 (о постановке оборудования на баланс), Акты ввода в эксплуатацию, Инвентарные карточки — копия *
• Технические паспорта, иная документация, позволяющая идентифицировать оборудование — копия *
• Договор об аренде помещений, где хранится (смонтировано) оборудование, или свидетельства о собственности Залогодателя на такие помещения — копия *
• Действующие договоры залога с иными кредитными организациями/ третьими лицами, договоры аренды оборудования
  (при наличии) — копия *
• Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при наличии, действителен 6 мес.) — оригинал или копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Справка о балансовой стоимости оформленного в залог оборудования (по следующей форме: № по порядку, наименование, марка, инвентарный №, заводской №, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, остаточная стоимость), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период — оригинал *
• Расшифровка 01 счета баланса на дату проведения проверки — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

3. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог земельных участков и/или прав аренды на земельный участок:

• Свидетельство о государственной регистрации права либо Договор аренды земельного участка — копия **
• Правоустанавливающие документы на передаваемый в залог земельный участок/ право аренды земельного участка, указанные в качестве документов-оснований в свидетельстве о государственной регистрации права/ договоре аренды земельного участка: — копии **
  • договор купли-продажи земельного участка, со всеми доп. соглашениями;
  • договор мены/ дарения/ отступного, акт приема-передачи
  • план приватизации;
  • решение уполномоченного государственного органа о предоставлении земельного участка/ права землепользования;
  • иные документы, подтверждающие выполнение условий предоставления земельного участка в собственность или аренду
• В случае если земельный участок принадлежит Залогодателю на праве собственности — документы, подтверждающие оплату по договору купли продажи земельного участка или иной возмездной сделки и др. — копия *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП) о зарегистрированных правах на земельный участок (выданная не более чем за 1 мес. до даты заключения договора ипотеки) — оригинал
• Все имеющиеся договоры (иные документы), отражающие обременения предлагаемого в залог земельного участка либо прав землепользования (при наличии, указанные в выписке из ЕГРП) — копия *
• Кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра) либо кадастровый паспорт объекта недвижимости — оригинал или копия **
• Справка о балансовой стоимости предлагаемого в залог земельного участка либо прав землепользования (с указанием наименования, адреса, площади и кадастрового номера земельного участка), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период — оригинал *
• Расшифровка 01 счета баланса на последнюю отчетную дату — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• При передаче прав аренды — документы, подтверждающие оплату арендных платежей по договору аренды земельного участка за 3 последних периода — копия *
• Документы, характеризующие улучшения (инфраструктуру) земельного участка: технические условия, справки о подведённых коммуникациях (при наличии и по требованию Залогового управления) — копия *
• Согласие собственника земельного участка при передаче в залог арендных прав земельного участка (если условие
  о согласовании с Собственником передачи прав прописано в договоре аренды земельного участка). Предоставляется после принятия Банком решения о кредитовании либо после подписания договора ипотеки
  (до подачи на государственную регистрацию) — оригинал *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при наличии) — оригинал
• Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог земельного участка либо прав землепользования (обязательно предоставить до составления договора ипотеки, действителен 6 мес.) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• При залоге прав аренды — документы, подтверждающие оплату арендных платежей по договору аренды земельного участка
  за период с даты последнего мониторинга — копия *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Расшифровка 01 счета баланса на дату проведения проверки — оригинал *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на земельный участок (по требованию Банка, выданная не более чем за 1 мес. до даты мониторинга) — оригинал
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

4. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог нежилых зданий и помещений:

• Свидетельство о государственной регистрации права — копия **
• Правоустанавливающие документы, указанные в качестве документов-оснований в свидетельстве о государственной регистрации права: — копии **
  • договор купли-продажи со всеми доп. соглашениями;
  • договор мены/ дарения/ отступного, акт приема-передачи;
  • план приватизации;
  • распоряжение вышестоящего органа; 
  • акты приемки законченного строительством объекта, решение органа исполнительной власти о вводе законченного строительством объекта в эксплуатацию или разрешение на ввод объекта в эксплуатацию
  • иные документы
• Документы, подтверждающие оплату, в случае, если закладываемый объект приобретался на основании договора купли продажи или иной сделки, носящей возмездный характер — копия *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах  (ЕГРП) на объект недвижимости (выданная не более чем за 1 мес. до даты заключения договора ипотеки) — оригинал
• Действующие договоры ипотеки с третьими лицами (при наличии, указанные в выписке из ЕГРП) — копия *
• Договоры аренды и субаренды площадей объекта: — копии *
  • долгосрочные с отметкой о государственной регистрации (указанные как обременения в выписке из ЕГРП) 
  • краткосрочные (если Объект сдан в аренду на срок менее 11 месяцев)
• Техпаспорт БТИ или выписка из техпаспорта с экспликациями и поэтажными планами здания, сооружения, помещения либо кадастровый паспорт объекта недвижимости — оригинал или копия **
• Справка о балансовой стоимости объектов недвижимости предлагаемых в залог (с указанием наименования, адреса, площади и кадастрового или условного номера объекта), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период — оригинал *
• Расшифровка 01 счёта баланса на последнюю отчетную дату — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Сводный сметный расчет затрат (в случае нового строительства, недавно произведённой реконструкции, отделки,
  при наличии) — копия *
• Акты формы ОС-1 (о постановке Объекта на баланс), Инвентарные карточки — копия *
• Документ, подтверждающий оплату налогов — копия *
• Документы по правам на земельный участок — см. раздел 3.
  При отсутствии прав на земельный участок — выписка из ЕГРП на земельный участок, либо документ из административного территориального органа, подтверждающий, что у Залогодателя нет прав на данный земельный участок
• Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при наличии, действителен 6 мес.) — оригинал или копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/ взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Расшифровка 01 счета баланса на дату проведения проверки — оригинал *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на объект недвижимости (по требованию Банка, выданная не более чем за 1 мес. до даты мониторинга) — оригинал
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

5. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог объектов незавершенного строительства (жилых/ нежилых зданий и помещений):

• Свидетельство о государственной регистрации права на объект незавершенного строительства — копия **
• Правоустанавливающие документы, указанные в качестве документов-оснований в свидетельстве о государственной регистрации права, а также прочие документы по ведению строительных работ: — копии *
  • разрешение на строительство;
  • проектная документация, согласованная в установленном порядке;
  • постановления уполномоченных органов, на основании которых видеться строительство;
  • заключение государственной экспертизы о соответствии проектной документации требованиям технических регламентов и результатам инженерных изысканий, а также о соответствии результатов инженерных изысканий требованиям технических регламентов.
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП) о зарегистрированных правах на объект недвижимости (выданная не более чем за 1 мес. до даты заключения договора ипотеки) — оригинал
• Действующие договоры ипотеки с третьими лицами (при наличии, указанные в выписке из ЕГРП) — копия *
• Договоры о привлечении финансовых средств в строительство/ инвестиционные контракты/ договоры участия в долевом строительстве (при наличии) — копия *
• Техпаспорт БТИ или выписка из техпаспорта с экспликациями и поэтажными планами здания, сооружения, помещения либо кадастровый паспорт объекта недвижимости — оригинал или копия **
• Справка о балансовой стоимости объектов недвижимости предлагаемых в залог (с указанием наименования, адреса, площади и кадастрового или условного номера объекта) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период. — оригинал *
• Расшифровка 01 и 08 счёта баланса на последнюю отчетную дату — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Акты формы ОС-1 (о постановке Объекта на баланс), Инвентарные карточки — копия *
• Документы, подтверждающие объемы выполненных работ — копия *
• Документы по правам на земельный участок — см. раздел 3
• Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при наличии, действителен 6 мес.) — оригинал или копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Справка о балансовой стоимости имущества (выписка с 01 счёта баланса) на дату проведения проверки — оригинал *
• Документы, подтверждающие объемы выполненных работ — копия **
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на объект недвижимости (по требованию Банка, выданная не более чем за 1 мес. до даты мониторинга) — оригинал
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

6. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог прав аренды объектов недвижимости (нежилых зданий и помещений):

• Договор аренды/ субаренды с отметкой о государственной регистрации — копия **
• Информация по всем краткосрочным договорам субаренды (если таковые имеются) — копия *
• Платежные документы, подтверждающие факт оплаты арендных платежей за последний отчетный период — копия *
• Правоустанавливающие и технические документы по арендуемым помещениям (свидетельство о собственности
  на помещение, технический паспорт (или выписка из технического паспорта), поэтажный план, экспликация) — копия *
• Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии) — копия *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на объект недвижимости, право аренды которого передается в залог (выданная не более чем за 1 мес. до даты заключения договора залога) — оригинал
• Согласие собственника объекта недвижимости на залог права аренды (если условие согласования прописано в договоре аренды/субаренды). Предоставляется после принятия Банком решения о кредитовании — оригинал *
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Платежные документы, подтверждающие факт оплаты арендных платежей (за последний отчетный период) — копия *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на объект недвижимости (по требованию Банка, выданная не более чем за 1 мес. до даты мониторинга) — оригинал

7. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог жилых помещений (квартира, жилой дом):

• Свидетельство о государственной регистрации права — копия **
• Правоустанавливающие документы, указанные в качестве документов-оснований в свидетельстве о государственной регистрации права: — копии **
  • договор купли-продажи, зарегистрированный в надлежащем порядке, со всеми доп. соглашениями;
  • свидетельство о наследовании;
  • договор мены/ дарения/ отступного, акт приема-передачи;
  • иные документы, указанные в качестве оснований приобретения права в свидетельстве о государственной регистрации права
• Документы, подтверждающие оплату, в случае, если закладываемый объект приобретался на основании договора купли — продажи или иной сделки, носящей возмездный характер — копия *
• Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии) — копия *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для собственников — юридических лиц) — копия *
• Кадастровый паспорт на объект недвижимости или технический паспорт (выписка из техпаспорта) с поэтажным планом
  и экспликацией жилого помещения — оригинал или копия **
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (выданная не более чем
  за 1 мес. до даты заключения договора ипотеки) — оригинал
• Расширенная выписка из домовой книги — оригинал (действителен 1 мес.)
• Копия финансового лицевого счета (карточка учета собственников). — оригинал (действителен 1 мес.)
• Справка жилищно-эксплуатационной организации об отсутствии задолженности за коммунальные платежи либо Копию финансово-лицевого счета — оригинал (действителен 1 мес.)
• Справка о балансовой стоимости объекта недвижимости предлагаемого в залог (с указанием наименования объекта, адреса, площади и кадастрового или условного номера объекта) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности
  за последний отчетный период (в случае, если Залогодатель — юридическое лицо) — оригинал *
• При передаче в залог жилых домов: документы по правам на земельный участок — см. раздел 3.
  При отсутствии прав на земельный участок — выписка из ЕГРП на земельный участок, либо документ из административного территориального органа, подтверждающий, что у Залогодателя нет прав на данный земельный участок
• Отчёт профессионального оценщика об оценке передаваемого в залог имущества (при наличии) — оригинал или копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/ взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (в случае, если Залогодатель – юридическое лицо) — копия *
• Расшифровка 01 счета баланса на дату проведения проверки (в случае, если Залогодатель – юридическое лицо) — оригинал *
• Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированных правах
  на объект недвижимости (по требованию Банка, выданная не более чем за 1 мес. до даты мониторинга) — оригинал
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

8. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог автомобильного транспорта:

• Документ о приобретении автотранспорта в собственность (Акт приема-сдачи (завода — покупателю), контракт
  на приобретение, договор купли-продажи, документы, подтверждающие факт оплаты автомобиля и др. основания возникновения права собственности) — копия *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (для юридических лиц) — копия *
• Справка о балансовой стоимости автотранспорта по следующей форме (№ по порядку, наименование, марка, инвентарный (заводской) номер, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, остаточная стоимость) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период (в электронном и бумажном виде) (для юридических лиц) — копия *
• Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае, если имущество приобретено или получено у компании - нерезидента, если имущество приобретено у резидента — должен присутствовать номер ГТД в бухгалтерских документах) — копия *
• Паспорт транспортного средства (оригинал сдается в Банк при заключении договора залога) — копия *
• Свидетельство о регистрации транспортного средства — копия *
• Талон о прохождении государственного технического осмотра автотранспорта — копия *
• Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии) — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/ взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется юридическими лицами после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС (в случае, если Залогодатель — юридическое лицо) — копия *
• Талон о прохождении государственного технического осмотра автотранспорта (при получении нового) — копия *
• Справка о балансовой стоимости имущества (выписка с 01 счёта баланса) на дату проведения проверки (в случае, если Залогодатель — юридическое лицо) — оригинал *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

9. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог железнодорожного транспорта:

• Справка о балансовой стоимости ж/д транспорта по следующей форме (№ по порядку, наименование, марка, инвентарный №, заводской №, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, остаточная стоимость), определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Технические паспорта на подвижной состав и проч. техническая документация (с заводскими номерами) — копия *
• Документ о приобретении подвижного состава в собственность (Акт приема-сдачи (завода — покупателю), контракт
  на приобретение, договор купли-продажи, документы, подтверждающие факт оплаты подвижного состава и др. основания возникновения права собственности) — копия *
• Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС. Документы, подтверждающие уплату таможенных платежей (в случае, если имущество приобретено или получено у компании-нерезидента, если импортный ж/д транспорт приобретен у резидента — должен присутствовать номер ГТД в бухгалтерских документах) — копия *
• Отчётность о местонахождении подвижного состава (станции приписки, отправления, прибытия грузов, тарифы
  на транспортировку грузов и проч.) — копия *
• Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии) — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/ взноса (при наличии) — оригинал *
• Выписка из книги записи залогов (если ведется) — оригинал *
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Справка о балансовой стоимости имущества (выписка с 01 счёта баланса) на дату проведения проверки — оригинал *
• Выписка из книги записи залогов — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Отчётность о местонахождении подвижного состава (станции приписки, отправления, прибытия грузов, тарифы
  на транспортировку грузов и пр.) — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал

10. Перечень документов, необходимых при оформлении в залог тракторов, самоходных дорожно-строительных и иных машин:

• Паспорт самоходной машины (оригинал сдается в Банк при заключении договора залога) — оригинал *
• Справка о балансовой стоимости транспорта по следующей форме (№ по порядку, наименование, марка, инвентарный (заводской) №, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, остаточная стоимость) определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС
• Документ о приобретении транспортного средства в собственность (Акт приема-сдачи (завода — покупателю), контракт
  на приобретение, договор купли-продажи, документы подтверждающие факт оплаты и другие основания возникновения права собственности)
• Таможенная декларация с отметками об уплате таможенных сборов, пошлин и НДС (в случае, если имущество приобретено или получено у компании — нерезидента, если импортное транспортное средство приобретено у резидента — должен присутствовать номер ГТД в бухгалтерских документах)
• Регистрационное свидетельство
• Талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра
• Полис обязательного страхования
• Действующие договоры залога с третьими лицами (при наличии)
• Выписка из Гостехнадзора о наличии регистрации и отсутствии обременений — оригинал
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/ взноса (при наличии) — оригинал
• Решение уполномоченного органа Залогодателя об одобрении крупной сделки и/или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (по форме, предоставленной Банком). Предоставляется после утверждения Банком залоговой стоимости имущества — оригинал *

Для проведения мониторинга:

• Справка о балансовой стоимости имущества (выписка с 01 счёта баланса) на дату проведения проверки — оригинал *
• Баланс на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС — копия *
• Талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра автотранспорта — копия *
• Договор страхования, полис страхования, документы, подтверждающие оплату страховой премии/взноса (при заключении нового договора страхования) — оригинал
• Справка от Гостехнадзора о зарегистрированных правах — оригинал

При передаче в залог имущественных комплексов, воздушного, морского и речного транспорта, перечень документов, необходимых для проведения залоговой экспертизы определяется Отделом по работе с залогами индивидуально.

Окончательный комплект документов для оценки, оформления и мониторинга залогового Обеспечению определяется
и комплектуется специалистом Отдела по работе с залогами исходя из параметров Обеспечения и Кредитной сделки.

Скачать Перечень документов по обеспечению